你知道嗎？3月1日起存取款新規定實施

2022-2-14 9:50:11    來源：焦作日報

　　“今年3月1日起，所有的商業銀行包括信用社以及各大證券金融機構對客戶存取款現金單筆達到5萬元或者外幣等值1萬美元以上現金的，必須登記它的來源和用途�！苯�日，這條新規登上了熱搜話題，引發了社會的廣泛關注，我市網友對此新規給予充分認可，稱新規可以很好地阻止違法行為，給不法分子敲響警鐘。

　　不久前，中國人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，對個人存取業務進行了規定。

　　網友“好人一生平安”說，新規對于老百姓來說，只是在辦理業務時多了一項填寫說明的手續，單筆存款超5萬元或者外幣等值1萬美元以上現金需要登記資金來源，比如工資、獎金、副業收入等。單筆取款超5萬元或外幣等值1萬美元以上現金需要登記資金用途，比如裝修、買房、做生意等。這條新規提升了我國反洗錢和控制融資風險能力，完善了反洗錢監管制度，加強了反洗錢監管，提升了金融機構反洗錢工作水平，有助于我國經濟健康發展。

　　網友“水瓶座”說，規定單筆取款超5萬元需要說明來源和用圖，從另一方面來看，能有效預防大額電信詐騙，尤其是避免老年人上當受騙。她的鄰居住著兩位老人，老兩口癡迷聽保健品課，去年的某一天，他們從銀行取了10多萬元存款購買保健品，子女回家后發現上當了，立即報警，但保健品的銷售人員百般抵賴，拒絕退貨退款。當時要是有這個規定的話，銀行的工作人員就能及時了解老人取錢的用途，有效阻止老人上當受騙。

　　網友“安若”說，對于多數普通人來說，每個月的收入是固定的，如果銀行卡每月進出的流水總額高達上百萬元，這樣的情況有可能涉及洗錢。俗話說得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么樣的規定我們都不用擔心，如實填寫取款的用處就可以。

　　網友“時間”說：“總是有人喜歡鉆法律的空子，有的公司為了規避交稅，會給員工發現金作為獎勵，大金額的現金獎勵沒有申報個稅，也是違法行為，新規給那些經常利用銀行存取款來做違法事情的人敲響了警鐘。

（記者 朱穎江）

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